商業(yè)保理公司設立與轉讓條件(海南篇)

　　海南商業(yè)保理具有監(jiān)管審批權限單位為海南省地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管一處，可授權地市金融局代監(jiān)管，地市級金融局無審批權。主要政策依據為《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號)、海南省地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)《商業(yè)保理公司備案與監(jiān)管暫行辦法(試行)》的通知(瓊金辦〔2019〕63號)。監(jiān)管政策不斷趨嚴，各地地方金融監(jiān)督管理局不斷肅清空殼公司及違規(guī)經營公司。

　　由于商業(yè)保理業(yè)務在國內迅速發(fā)展，良莠不齊，力度加大，現在范圍內商業(yè)保理公司已經注冊了。變更也是受到諸多，目前能變更的，只有深圳地區(qū)，還要是公司控股的商業(yè)保理，做二級變更才可以收購到全部股權。

　　海南商業(yè)保理設立條件：

　　1、主出資人(即持股比例高的出資人)應當為企業(yè)法人，且在申請前1年總資產不低于5000萬元。

　　2、注冊資本不低于3000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，且來源真實合法，需在企業(yè)注冊前將全部注冊資本金實繳到位。

　　3、商業(yè)保理公司應當擁有2名以上具有金融領域管理經驗且無不良記錄的中高層管理人員，擁有與其業(yè)務相適應的合格人員。

　　4、有健全的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業(yè)務流程操作、監(jiān)控等制度。

　　海南商業(yè)保理轉讓條件：

　　商業(yè)保理公司發(fā)生變更登記的，應持省地方金融監(jiān)管局“同意×××商業(yè)保理公司備案的決定”文書到市場監(jiān)督管理部門辦理。

　　需注意：申請設立商業(yè)保理公司應在完成企業(yè)登記注冊之日起申請設立商業(yè)保理公司，應在完成企業(yè)登記注冊之日起10個工作日內，向省地方金融監(jiān)管局備案。省地方金融監(jiān)管局自受理申請材料之日起10個工作日內做出是否同意備案的決定。同意備案的，出具“同意×××商業(yè)保理公司備案的決定”;不同意備案的，申請人應當在10個工作日辦理注銷登記。